Сразу оговоримся: данный материал не претендует на роль точного прогноза - тем более, что любой экономический прогноз в сложившейся ситуации является крайне неблагодарным занятием. Мы же просто рассмотрим сложившуюся ситуацию и будем рассуждать о том, какие негативные или позитивные последствия она может иметь.
Начнем с самого начала. В течение последних восьми лет цены на нефть постоянно росли и, как следствие, росли доходы Российской Федерации. Никакой заслуги правительства или народа в этом нет – просто так сложилось, что в России есть нефть, а за пределами России есть спрос на нее. Это означает, что в течение 8 лет Россия постоянно получала очень дешевые деньги, которые можно было тратить на те или иные цели, не думая ни о каком кризисе.
Куда же тратились деньги?
В первую очередь деньги уходили в Стабфонд Российской Федерации, объем которого весной 2008 года составлял порядка 480 миллиардов долларов. О Стабфонде и методах управления таковым мы поговорим чуть позже.
Деньги уходили в карманы собственников нефтедобывающих предприятий. Это, в сущности, нормально: вопросы, связанные с тем, как эти люди обрели такую собственность, мы оставим за кадром.
Деньги уходили в бюджет в виде налоговых отчислений. Это также нормально: вопросы целевого расходования бюджета опять же не относятся к теме статьи напрямую. Ну и, наконец, деньги тратились на развитие инфраструктуры, обслуживающей добывающую отрасль. При этом термин «инфраструктура» следует понимать широко: это и финансовые учреждения, и телекоммуникации, и элитные проститутки для топ-менеджеров и все необходимое для того чтобы главная кормилица страны – нефтедобывающая отрасль - чувствовала себя комфортно. При этом потребности других сфер игнорировались практически вчистую: в России до сих пор нет более-менее адекватного сельского хозяйства (за исключением зернового), нормальной промышленности, образования, здравоохранения и т.п. Собственное производство практически полностью заменено импортом, благо цены на нефть позволяли закупать, не считая.
Вообще традиция не считать деньги - одна из старейших в России. Когда-то русские вельможи играли в карты и, ленясь считать монеты, ставили внасыпку – стаканами. Теперь также внасыпку тратятся нефтедоллары – щедрое финансирование госкорпораций, нацпроектов, помпезных мероприятий вошло в привычку у российского руководства. О воровстве говорить не будем (это тоже старая русская традиция)– достаточно лишь отметить, что при создании госкорпорации перед ней не ставится никаких задач и сроков – просто выделятся финансирование. То же самое происходит повсюду – строительство дорог в России обходится в несколько десятков раз дороже, нежели в других странах Северной, и тем более Южной Европе. Цены на недвижимость приводить смысла нет – о реальном положении дел на российском рынке знают даже школьники.
Примерно также относились к деньгам и крупные компании, тратя налево и направо и при необходимости легко кредитуясь в западных банках. В сущности, вся кредитно-финансовая система Российской Федерации строилась именно на этом – взять дешевый кредит на Западе и дорого продать его в России.
Итак, в мировой экономический кризис Россия вошла с огромными долгами, неэффективными хозяйственными механизмами и чудовищной, практически наркотической зависимостью от мировой цены на нефть. Можно ли ожидать, что кризис будет для России легким?
Как начался финансовый кризис?
Кризис начался с паники на западных фондовых рынках и снижения цены на нефть. Первое привело к оттоку западного капитала с российского рынка и снижению стоимости акций, второй – к снижению стоимости акций напрямую. В итоге дешевых денег сразу стало не хватать. Если учесть, что снижение стоимости акций, оформленных в качестве залога по кредитам перед западными банками, повлекло за собой ряд платежных требований, то денег стало не хватать много. Это и есть тот самый кризис ликвидности – банковских активов просто недостаточно для эффективной работы. Итог – сворачивание программ кредитования для населения и бизнеса, повышение процентных ставок и другие меры по удержанию активов. Первые сокращения, безработица в финансовом секторе, первые непогашенные кредитные взносы, не за горами первые суды…
Кризис ликвидности автоматически наносит удар по промышленности и особенно по сельскому хозяйству, которое без кредитов попросту не может существовать. Отсутствие кредита вкупе со снижением спроса на российском и мировом рынке влечет за собой общеэкономический кризис. Приметы этого кризиса уже известны - сокращения производства, неполная рабочая неделя, увольнения, опять же невыплаченные потребительские и ипотечные кредиты и т.д. и т.п.
Уже сейчас спрос на некоторые виды продукции упал в 13…15 раз по сравнению прошлым годом. Неплохо чувствуют себя лишь те предприятия, которые не подсели на кредитную иглу: многие конкуренты выбиты из седла, а на бирже труда масса желающих получить работу. Среди них есть и ценнейшие кадры, заполучить которые еще год назад было просто невозможно ни за какие деньги. Проблема заключается в том, что ресурс таких предприятий также ограничен и снижение платежеспособного спроса ударит и по ним.
Что будет дальше?
В России есть народная примета: чем бодрее выглядят аналитики в телевизоре, тем тяжелее придется экономике. Учитывая тот факт, что об отсутствии кризиса вещают на всех госуровнях, кризис будет очень тяжелым и, скорее всего, затяжным. Причины, по которым кризис будет тяжелым:
Цены на нефть продолжают падать. Недавно нефть стоила 55 долларов за баррель, между тем как в бюджете страны заложена цена в 70 долларов. Никаких сравнимых с нефтяными доходов у России нет;
Спрос на другие экспортные продукты (сталь, фанера, алюминий) также остается довольно низким. Кроме того по ряду позиций Россия вынуждена конкурировать с Китаем;
Вплоть до завершения финансового кризиса в США и Европе Россия не сможет рассчитывать на дешевые кредиты. Между тем погашать уже существующие задолженности необходимо регулярно;
Россия чрезвычайно зависима от импорта, для которого нужна валюта. Что же касается валюты, см. выше;
Хозяйственные механизмы российской экономики чрезвычайно неэффективны. Это было терпимым в условиях постоянного притока дешевых денег, однако деньги стали ощутимо дороже;
В России не развит малый и частный бизнес, отличающийся наибольшей гибкостью. Большим предприятия будет очень сложно перестроиться под потребности иного рынка;
В России усиливается безработица, растут объемы задолженностей по потребительским и ипотечным кредитам, падает спрос на потребительские товары. Все это создает неблагоприятные условия для предприятий и снижает уровень жизни;
В России работает огромное число легальных и нелегальных мигрантов. Потеряв работу, они ухудшат и без того неблагоприятную криминогенную обстановку.
Что предпринимает руководство?
Действия российского руководства объяснить довольно сложно. Взять хот бы Стабфонд: порядка 100 миллиардов долларов из 480 имеющихся были вложены в облигации небезызвестных гигантов американского риэлтерского бизнеса Fannie May и Freddy Mac. О том, что произошло с этими деньгами, СМИ говорят очень неохотно: впрочем, некоторые источники сообщают, что финансистам удалось вернуть около 50 миллиардов долларов. Немалая сумма была потрачена на военный конфликт с Грузией, а затем – на восстановление Южной Осетии. На поддержку финансового сектора также ушли большие средства, причем бытует мнение, что изрядная их часть была просто переведена за рубеж. Только за октябрь на запад перекочевало более 50 миллиардов долларов, а за август-сентябрь еще 33 миллиарда.
Это официальные цифры, озвученные представителями руководства РФ: другие источники сообщают о гораздо больших потерях. В итоге оценить нынешнее состояние Стабфонда довольно сложно: очевидно лишь только то, что он изрядно «похудел», между тем как острая фаза кризиса еще впереди.
Не менее удивительными кажутся отношения правительства с рынком недвижимости. Не секрет, что любой кризис однозначно влечет за собой снижение цен на жилье, что связано в первую очередь со снижением спроса. В России, где эти цены безобразно завышены, такого не происходит, ибо… как только кризис начал давить на рынок недвижимости, правительство тут же приняло меры по поддержанию цен на недоступно высоком уровне. С этой целью была принята программа по скупке дешевеющего жилья за госсчет, то есть за счет налогоплательщиков.
Вместо заключения
Эпизодов, подобных описанным выше, равно как и признаков надвигающегося кризиса можно найти немало – было бы желание. К сожалению, все факты говорят о том, что финансовый кризис будет довольно тяжелым и довольно продолжительным. Жизненный уровень однозначно упадет и это станет тяжелым испытанием для многих. Кто и как выдержит это испытание – зависит в первую очередь от самих испытуемых.
Другие работы по теме:
Лондон - экономическая столица мира
Лондон — ведущий центр международного бизнеса и торговли и один из трех "центров управления" глобальный экономики (наряду с Нью-Йорком и Токио). Лондон большой финансовый центр в мире, имеющий самую большую «городскую» экономику в мире после Токио, Нью-Йорка, Лос-Анджелеса, Чикаго и Парижа.
Экономический кризис в России в 1900-1903 г.г.
Вступление. Конец XIX в. в России стал периодом бурного экономического подъема. Промышленные предприятия, банки, железные дороги, акционерные общества росли как грибы после дождя. Особенно быстро поднималась тяжелая индустрия. Темпы роста экономики впечатляли. Удачная финансовая реформа 1897 г. стабилизировала национальную валюту.
Инновации в экономике 2
Инвестиции в основной капитал представляют собой совокупность затрат, направленных на создание, воспроизводство и приобретение основных фондов, в том числе: новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение объектов; приобретение зданий, сооружений, машин, оборудования, инструмента и инвентаря и др.
Улучшение экологической обстановки в Волгограде
. Улучшение экологической обстановки в Волгограде Реализация природоохранных мероприятий, направленных на улучшение экологической обстановки городской территории, планируется в среднесрочной перспективе не только за счет бюджетных средств, но и за счет собственных средств предприятий. В тоже время, мировой финансовый кризис оказал свое влияние на реализацию инвестиционных проектов предприятий Волгограда, направленных на улучшение экологической обстановки в городе.
Изменение климата: перестройка или катастрофа?
История Земли насчитывает 5 млд.лет, в то время как история человечества не более 15 тысяч (по мнению большинства ученых), поэтому человек не всегда в состоянии адекватно оценивать, что происходит вокруг него.
Финансовый кризис понятие, причины, последствия
Введение В условиях рыночной экономики, появляется вероятность наступления финансовых кризисов. Так как рыночная экономика не стабильна и носит цикличный характер. Мировой финансовый кризис, начавшийся в 2008 году и затронувший экономику многих стран, возник, по мнению большинства экономистов, вследствие ипотечного кредитования в США.
Налоговый аудит
Налоговый аудит - один из наиболее востребованных видов аудиторских услуг.Налоговый аудит - это независимая проверка систем бухгалтерского и налогового учета организации на предмет:
Финансовый кризис
Причины финансового кризиса в мировой экономике последних месяцев. Принимаемые на федеральном уровне меры для стабилизации ситуации, поддержки системообразующих финансовых, промышленных структур. Последствия начального периода кризиса банковской системы.
Управление кризисами при помощи pr
Поскольку социальные кризисы, как правило, вызываются действием человеческого фактора, они имеют много общих черт. Говорят, что эти кризисы все равно, что драмы, только с большим количеством вариаций основных сюжетных линий и развязок
Финансовый менеджмент 7
Региональный Финансово – Экономический институт Контрольная работа Предмет: «Финансовый менеджмент-6». Выполнила: Фазлиахметова Залия Фанилевна
Мировой финансовый кризис
Проявления и последствия глобального финансового кризиса. Истинные причины мирового финансового кризиса 2008-2009гг., его особенности в США. Отличия финансового и экономического кризиса. Прогнозирование и пути выхода из мирового финансового кризиса.
Мировые экономические кризисы
Нарушение равновесия между спросом и предложением при экономическом кризисе. История и хронология международных экономических кризисов, основная причина их возникновения: военное финансирование. Время возникновения: войны и послевоенные времена.
Мировой экономический кризис 1929 года
Социальные последствия кризиса также можно спрогнозировать, пользуясь аналогией с Великой Депрессией. Благополучие "дивного нового мира" (именно такие ассоциации вызывал экономический расцвет
Албанский кризис
Алба́нский кри́зис — международный кризис, разразившийся в 1913 году из-за албанско-сербских противоречий по поводу государственной границы. В ходе кризиса в Северную Албанию были введены сербские войска, что едва не привело к началу масштабной войны[1].
Энергетический кризис
Введение 1 Энергетические кризисы в истории 1.1 1973 1.2 1979 1.3 1990 1.4 2000 1.5 2004 и 2005 1.6 2007, 2008 и 2009 Список литературы Введение Энергетический кризис — явление, возникающее когда спрос на энергоносители значительно выше их предложения[1]. Его причины могут находиться в области логистики, политики или физического дефицита (см. пик нефти).
Конголезский кризис
Введение 1 Ход конфликта 2 Версия конфликта от BBC 3 Последствия Список литературы Введение Конголезский кризис (фр. Crise congolaise) (1960—1965) — острый политический кризис, охвативший бывшее Бельгийское Конго после обретения независимости 30 июня 1960 года до прихода к власти Джозефа Мобуту.
Политический кризис в Бельгии 2007-2010
Политический кризис в Бельгии (2007- наст. время [1]) — продолжительный период напряженных отношений между федеративными субъектами королевства Бельгия, усилившей её политическую, государственную и экономическую нестабильность.
Крупнейшие падения рынка ценных бумаг США
План Введение 1 Крупнейшие биржевые падения в США по данным Times 1.1 1. Wall Street 1929-32 (-90 %) 1.2 2. US Nasdaq 2000—2002 (-82 %) 1.3 3. Wall Street 1937-38 (-49 %)
Финансовый кризис 2008 года в Австралии
План Введение 1 События 2 до 2008 2.1 2008 2.2 2009 2.3 2010 3 Дополнительно Список литературы Введение Финансовый кризис 2008 года в Австралии Ханс Редекер, текущий руководитель BNP Paribas, заявил, что Австралии придётся генерировать 4 % своего ВВП, для покрытия выплат иностранным держателям своих активов.
Политический кризис в Польше 1968
Польский политический кризис 1968 года был спровоцирован «закручиванием гаек» со стороны терявшего власть 1-го секретаря ЦК ПОРП В. Гомулки при поддержке правого крыла ПОРП (премьер-министр Ю. Циранкевич, министр внутренних дел М. Мочар и др.).
Азиатский финансовый кризис
Азиатский финансовый кризис — экономический кризис в странах Южной и Восточной Азии, который разразился в июле 1997 г. и стал самым серьёзным потрясением мировой экономики в 90-е годы. Подоплёкой кризиса стал чрезвычайно быстрый рост экономик «азиатских тигров», который способствовал массивному притоку капитала в эти страны, росту государственного и корпоративного долга, перегреву экономики и буму на рынке недвижимости.
Экономический кризис в Грузии 2008 2010
Экономический кризис в Грузии — экономический кризис в Грузии 2008—2010 годов, произошедший на фоне мирового экономического кризиса. Ход кризиса Развившийся с начала 2008 года мировой экономический кризис отразился на экономике Грузии.[1] С весны 2008 возникли проблемы с финансовыми ресурсами, упала инвестиционная активность, сократилось потребление.[1]
Экономический кризис 1900 1903
План Введение 1 Кризис в мире 2 Кризис в России 3 Итоги Список литературы Введение Экономический кризис 1900—1903 годов — упадок в экономической сфере, затронувший большинство развитых стран и сопровождавшийся финансовым крахом ряда предприятий и резким падением уровня производства.
Великая Депрессия в США 1929-1933 годов. Тяжелый американский кризис
Великая Депрессия в США 1929-1933 годов. Тяжелый американский кризис Великая Депрессия (great depression) – продолжительный экономический кризис в мировой экономике, начавшийся в США в 1929 году, а затем и в других странах мира. Официально закончился в 1940 году, но реально экономика США стала восстанавливаться после Второй мировой войны.
Нефтяной кризис 1973 года
Нефтяной кризис 1973 года (также известен под названием « нефтяное эмбарго ») начался 17 октября 1973 года, когда ОПЕК, в которую входили все арабские страны-члены ОПЕК, а также Египет и Сирия, заявила в ходе Октябрьской войны, что она не будет поставлять нефть странам, поддержавшим Израиль в этом конфликте с Сирией и Египтом.
Финансовый контроль 26
Финансовый контроль — это совокупность действий и операций по проверке финансовых и связанных с ними вопросов деятельности субъектов хозяйствования и управления с применением специфических форм и методов его организации
Кризис 2
Кризис -это обостренная форма противоречий системы, где под системой подразумевают комплекс взаимосвязанных элементов. 2 выхода из кризиса : разрушение и обновление системы.
Потенциал лесопромышленного комплекса России
Оглавление Введение ……………………………………………………………….……………………………………………3 1.Лесопромышленный комплекс РФ: структура, концентрация, оценка .......4 1.1.Отраслевая структура лесопромышленного комплекса…………………………….5
Мировой кризис в 2007 году
Эссе. Выполнил: Ульянов Антон Николаевич БД4-4 Начавшийся в 2007 году мировой финансовый кризис заставил поволноваться практически всех людей в мире. Экономисты и финансисты сразу бросились бороться с кризисом и его последствия, а аналитики сразу приступили к анализу причин и основных проблем кризиса.
Реформа банковской системы
Мировой финансовый кризис, причины его наступления. "Базель-3" - свод норм по структуре банковских активов, основные задачи внедрения данных стандартов и негативные реакции в ее адрес. "Базель-3" как "спасательный круг" экономики или "камень на дно".