На первый взгляд отмывание денег - это преступление, в котором нет жертвы. С этим преступлением не ассоциируется драматизм ограбления или какой-либо страх, который оставляет в человеческой психике тяжкое нарушение закона. Но в том то и дело, что отмывание денег наступает всегда после серьезного преступления, как то ограбление, кража со взломом, торговля наркотиками и др. Люди на улице просто не располагают достаточной информацией об отмывании денег, и это делает проблему как бы невидимой, и потому с ней так трудно бороться.
Выражение "отмыть деньги" впервые употребили в газетах во времена Уотергейтского скандала 1973 года, а в юридическом и законодательном контексте это выражение впервые появилось в США в 1982 году. С тех пор оно употребляется во всем мире. Хотя исторические корни возникновения этого термина относят к 30-м годам прошлого столетия, когда американские гангстеры легализовывали наличные средства, полученные от рэкета, проституции и реализации наркотиков, через систему прачечных. Наличные средства уплачивались за якобы оказанные услуги по чистке одежды.
Как действие, которое подпадает под статью уголовного кодекса, отмывание денег привлекло к себе внимание в 80-х годах, и главным образом в контексте контрабанды наркотиков. Правительства западных стран вынуждены были признать, что криминальные организации и их огромные прибыли от наркобизнеса могут смертельно заразить и коррумпировать государственные структуры всех уровней. С целью предотвращения этого было принято решение создать соответствующую законодательную базу.
Сегодня отмывание денег стало глобальной проблемой. В мире ежегодно отмывается средств на сумму более 500 миллиардов долларов США.
Существует несколько определений, которые подпадают под фразу "отмывание денег" или "стирка грязных денег".
1.“Конверсия или трансферт денежных средств (о которых известно, что они получены в результате серьезного нарушения закона) с целью их укрытия или завуалировать их незаконное происхождение, или помощь лицу причастному именно к такому правонарушению, и когда это лицо старается укрыться от преследований по закону, или утаивание либо маскирование действительной природы, источника, места, характера, передвижения, прав владения достоянием, но зная, что это достояние получено в результате серьезного преступления".
(Статья 1 Директивы Евросоюза. Март 1990)
2.Отмывание денег - процесс, в котором большая сумма денег, добытых незаконным путем, пройдя легализацию подается как таковая, что походит из законного источника.
Сферы бизнеса, которые наиболее часто используются для отмывания денег.
Банки.
Бертольд Брехт писал: "Если хотите украсть, купите себе банк".
Когда ЦРУ провело деньги через банк BCCI, оно назвало операцию "отстаиванием национальных интересов". Когда же так поступает мафия или ливийские террористы, то это называется "отмыванием". Афера с банком BCCI считается наиболее громким скандалом, в котором была и коррупция, и взяточничество, и отмывание денег, и др. Один следователь высказывался так: "Банк имел 3 000 вкладчиков с криминальным прошлым. И каждый из этих трех тысяч - это криминальная история на первую страницу газеты! Если взять любой из счетов банка BCCI, то по нему проходили деньги от продажи ядерного оборудования, распространения наркотиков, торговли оружием. На счету этого банка все виды нарушения законов со всего мира".По его словам, отмывание денег становится относительно легкой задачей, когда банковское учреждение и некоторое число его руководителей сотрудничают с этой целью.
Подпольные (теневые) банки(параллельные банки).
Эти системы стараются копировать как бы в зеркальном отражении работу обычных банков, но они чрезвычайно эффективные в использовании запрещенных методов переброски денег по всему миру. Наиболее известные среди таких банковских систем "Чоп", "Хэнди" и "Хавалла". Они используются разными этническими группами. Эти системы дают возможность обходиться без каких-либо обычных письменных подтверждений финансовой трансакции. Используя такие методы, вам в действительности не нужно осуществлять реальный перевод средств, но методы эти способствуют выдаче определенной суммы денег другому лицу в иной стране и в валюте той страны. Эта сумма берется с резервов банка-партнера (партнеров), который(е) работают по системе "Хавалла". Функционирование такой системы базируется на личном доверии и относительной простоте операции - отмыватель денег кладет эти деньги на счета подпольного банка. Идентификационной квитанцией о том, что деньги как бы переведены, служит некий непримечательный предмет - разорванная пополам открытка или игральная карта. Одна половина этой карты или открытки находится в руках клиента (отмывателя), а другая предъявляется банкиру системы "Хавалла". Отмыватель предъявляет свою половину открытки в стране, где ему нужно получить деньги, и таким способом ему не нужно вывозить из своей страны большую сумму налички.
Пункты обмена валюты (международные переводы валюты), бюро путешествий.
Все они предлагают обширные услуги, которыми могут воспользоваться отмыватели денег. Обмен иностранных валют в виде тревел-чеков или чеков на наличные деньги сегодня обрели широкую популярность. Системы перевода денег с помощью чеков, через почту по телеграмме или курьером используются людьми, которым недоступны традиционные банковские способы. Анонимность клиента - главное условие всех этих видов перевода, поскольку в них заключен некий элемент риска.
Казино.
Казино и другие игровые учреждения особенно привлекательны для отмывателей капиталов. Вы делаете ставки в казино, а вместо денег вам выдают фишки. Через несколько раундов игрок может получить деньги наличными, предъявив для этого кассовый чек. Такие деньги можно также положить на счета.
Букмекерство.
За определенный процент, ставки оформляются задним числом, по заведомо выигрышным позициям, либо вообще задним числом устанавливаются новые выигрышные ставки.
Другие работы по теме:
Деньги, виды денег
Деньги - это товар, который является всеобщим эквивалентом и обладает абсолютной ликвидностью. Товар - единство потребительной и меновой стоимости, а
Понятие денег.
2Деньги Самой ранней формой торговли, которая существовала, был 1 Бартер 0. Но у бартера есть множество недостатков. 1 Бартер 0 - это обмен одной вещи или ус-
Понятие денег.
2Деньги Самой ранней формой торговли, которая существовала, был 1 Бартер 0. Но у бартера есть множество недостатков. 1 Бартер 0 - это обмен одной вещи или услуги на другую.
Пути и методы отмывания теневого капитала
К важнейшим целям деятельности по легализации преступных доходов можно отнести: сокрытие следов происхождения доходов, полученных из нелегальных источников. Создание видимости законности получения доходов. Сокрытие лиц, извлекающих незаконные доходы.
Особенности отмывания денег
Анализ понятий отмывания криминальных фондов и отмывания денег, полученных преступным путем, основные цели их легализации. Сущность и особенности операций, подобных отмыванию денег. Характеристика моделей отмывания криминальных фондов денежных средств.
Кейнсианская теория
Основополагающее Кейнсианское уравнение. Монетарная трактовка Кейнсианского уравнения.
О стадиях процесса легализации преступных доходов
Легализация преступных доходов представляет собой сложный процесс, включающий множество разнообразных элементов. Знание обозначенного процесса необходимо для целей организации процесса противодействия легализации преступных доходов в надлежащем порядке.
Бартер и деньги
Деньги являются средством, которое делает обмен более простым.
Сущность функции и виды денег
Введение « Деньги заколдовывают людей. Из-за них они мучаются, для них они трудятся. Они придумывают наиболее искусные способы получить их и наиболее искусные способы потратить их. Деньги - единственный товар, который нельзя использовать иначе, кроме как освободиться от них. Они не накормят вас, не оденут, не дадут приюта и не развлекут до тех пор, пока вы не истратите или не инвестируете их.
Деньги и денежные отношения
Раздел Деньги и денежные отношения Тема Сущность и функции денег 1)Происхождение денег: Деньги, как известно, историческая категория. Они появились на определенном этапе развития общества. Среди ученых-экономистов нет единого взгляда на происхождение денег. К настоящему времени в науке существуют две концепции по этому вопросу.
Теория денег 6
Развитие теории денег определяется экономическими и политическими условиями. С учетом мировой практики выделяют следующие теории денег: 1. металлическая теория (данная теория получила развитие в 15-17 веках в эпоху первоначального накопления капитала). Основными сторонниками были англичане Мэр (?) и Норс.
Денежная система России 8
Денежная система России Денежная система России функционирует в соответствии с Федеральным законом о ЦБ РФ (Банке России) от 12 апреля 1995г. Официальной денежной единицей (валютой) в России является рубль. Введение на территории России других денежных единиц запрещено. Соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами Законом не установлено.
Причины деградации личности
(по произведению Чарльза Диккенса «Рождественская песня в прозе») Чарльз Диккенс, известный английский писатель XIX столетия, стремился обратить внимание общества на ужасную несправедливость по отношению к бедным и обездоленным. Автор надеялся, что его произведения помогут равнодушным богачам раскрыть глаза на настоящую жизнь, перевоспитать их, как это, например, случилось в «Рождественской песне» с господином Скруджем, «человеком, который потерял душу» в погоне за богатством.
Контроль качества муки
Кафедра товароведения и товарной номенклатуры Отчет по лабораторной работе № 4 Контроль качества муки Санкт-Петербург 2010 Цель работы: освоить методы определения качества муки.
Расчет переходных процессов в дискретных системах управления
Соотношение между входным и выходным сигналом дискретной системы автоматического управления. Дискретное преобразование единичного воздействия, функция веса дискретной системы. Определение связи между переходной и функцией веса дискретной системы.
Speak white
(англ. Speak white!) (дословный перевод Говори на белом) — выражение в англоязычных странах (особенно в таких странах как США и Канада), которое белые колонизаторы употребляли, когда слышали малопонятную им речь негров или индейцев на пиджине, креольских или автохтонных языках. Ругательство было позднее популяризованно в антиколониальной, антиимпериалистической, художественной, а затем и научно-исторической литературе как один из символов колониализма, ксенофобии, расизма и сегрегации.
Чудо Бранденбургского дома
(нем. Mirakel des Hauses Brandenburg, фр. Miracle de la maison Brandenbourg) — выражение, иногда ошибочно употребляемое применительно к внезапной смерти Елизаветы Петровны 25 декабря 1761 года (5 января 1762 года). Наследник российского престола, Пётр III, разорвал союзный договор с Австрией и заключил сепаратный мир с Пруссией, находившейся на грани поражения в Семилетней войне ввиду полного истощения людских и материальных ресурсов. (Под Бранденбургским домом имеется в виду прусская королевская династия — бранденбургские курфюрсты).
Интеллектуальная история
Введение 1 Интеллектуальная история Европы Нового времени Введение Само выражение интеллектуальная история означает как историю интеллектуалов, то есть историю людей, которые создавали, обсуждали и пропагандировали различные идеи. В отличие от чистой истории философии (соответственно: науки, литературы и т. д.) и от истории идей, с которыми она тесно связана, интеллектуальная история изучает идеи через культуру, биографию и социокультурное окружение их носителей.
Божиею милостью
лат. Dei gratia — торжественное выражение, употребляемое в титуле государей, в государственных, дипломатических и важнейших законодательных актах и служащее для обозначения того, что власть главы государства происходит от Бога, что она существует лишь милостью Божиею.
Больной человек Азии
Выражение «больной человек Азии» «больной человек Восточной Азии» образовано от фразы «больной человек Европы»[1] и первоначально относилось к Китаю в конце XIX — начале XX веков, когда он был расколот международными разделами и был принужден странами Европы, США и Японией к подписанию серии неравных договоров, кульминацией чего стало японское вторжение в Китай во время Второй мировой войны.
Условный оператор. Блок. Оператор выбора
С.А. Григорьев Условный оператор в Паскале записывается в виде: IF логическое выражение THEN оператор/блок [ELSE оператор/блок] логическое выражение - это любое выражение, значение которого имеет тип Boolean, блок - это последовательность операторов, заключенная в логические скобки : BEGIN операторы END; .
Задачи ответственность за экономические преступления
Задача 1. 1. Предмет преступления - предметом преступления является украденный автомобиль "БМВ". Новый БМВ заведомо приобретен преступным путем (угнан). Последнее означает, что БМВ появился в результате совершения другим лицом любых преступлений,
Денежный поток 2
Денежный поток поток наличных денег (англ. Cash Flow; CF) — это абстрагированный от его экономического содержания численный ряд, состоящий из последовательности распределённых во времени платежей. Используется для расчёта показателей экономической эффективности инвестиций, а также для анализа движения денежных средств экономического субъекта во времени.